“汇款到国内的银行卡被冻结，材料邮寄后解冻”

近日，有同胞在柬埔寨丹网APP爆料，称向国内银行卡中提取了1万美元，但账户刚到账，卡就被冻结了。 据同胞描述，银行称汇款账户有问题，随后安徽省公安局冻结了该卡。 银行卡被冻结对柬埔寨同胞来说并非孤例。 此前，有网友爆料，称去银行换钱，但钱出现问题，直接导致银行卡被冻结。 经电话咨询，得知系诈骗，被司法冻结。 去各个部门维权，半年了也没有解决。 对于同胞来说，在异国他乡打拼最重要、最自豪的事情就是寄钱回家。 然而，我赚的血汗钱刚一退还，卡就被冻结了。 不仅钱没有寄回去，连银行卡都不能用了。

◆◆◆那么，银行卡为什么会被冻结呢？

中国有明确的法律法规。 提供汇/汇服务的公司非法从事资金支付结算业务或非法买卖外汇比特币冻结银行卡有解冻的吗，包括通过转账或其他结算方式协助资金划转，或协助资金汇出境外，均构成非法经营犯罪。 . 因此，通过此类公司进行的汇款或外汇交易也构成违法行为的一部分，此时收款账户可能会被冻结。

虽然在柬华人选择的汇款公司可能已经取得了柬埔寨监管部门的营业执照，但如果涉嫌从事上述非法业务，被中国监管部门列入黑名单，也会对国外造成影响。通过它交换交易或汇款。 账户和资金被冻结。 大多数最近的账户冻结都属于这一类。 如果汇款公司涉嫌违法，情节严重，除了冻结账户，影响本应正常提取的资金使用外，还可能造成一系列潜在的影响，如延迟个人还款，造成个人损失。信用记录不良，未能付款导致生意失败正常进行，不能保证家庭生活必需品的供应等我或我的家人已被中国监管机构列入洗钱黑名单，这将阻止他们在未来获得基本的金融服务。 如果汇款金额过大，他们可能会涉及犯罪行为，导致罚款、经济损失或限制人身自由，如拘留。 因此，即使同胞们不知情，也在不经意间成为了非法经营的一部分比特币冻结银行卡有解冻的吗，因此会受到相应的监管或处罚，血汗钱也成了“黑钱”。

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如何解冻银行卡？

12月28日，有同胞在柬埔寨丹网APP上分享了被封又迅速解冻的经历。 经这位同胞打听，涉及电信诈骗。 有类似情况的同胞可以参考一下。

具体步骤如下： 1、查明是哪个公安局冻结的？ 您可以向您的银行查询。 2、在网上搜索公安局经侦大队电话。 3、找到具体办案民警，报上姓名和银行卡。 4、他查出来后，会告诉你你具体哪笔交易有问题。 5. 检查您的银行对账单并回顾交易状态。 6、警察可能会要求你到公安局调查并做笔录，说明实际困难。 你可以要求写一份情况说明，先送到公安局。 7、接下来就是等待询问办案民警。 注意：一定要如实告知，在国外银行换钱是正常的。 而且一定要注意态度，他们有很多的判断力。 这位同胞说，他把材料邮寄到派出所，一个月后解冻了。 但是我身边的一个朋友被要求去公安局办理解冻。 值得注意的是，这位同胞的卡在10月底就被冻结了。 时隔两个月，直到12月26日才成功解冻。递交材料、与警方沟通都不是快捷方便的过程，都需要时间和精力。

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如何安全汇款回国？ 汇款回国是所有在国外工作的同胞必不可少的一步。 要想安全汇款回国，避免各种问题，最稳妥的方式就是选择正规的持牌商业​​银行汇款。 但是需要更多的材料。 从表面上看，通过银行汇款需要的材料更多、手续更复杂，但银行需要客户提供的证明材料，以确保客户汇款安全、顺畅、及时收到的最低监管要求。 非正规渠道可能会索取材料很少甚至没有材料，看似省了手续和时间，但后续风险很大。 以中国银行为例，去银行柜台办理，需要携带护照和银行卡，并填写汇款申请表。 汇款金额超过（含）等值10,000美元的，需提供汇款证明材料。 一般汇款支持材料主要提供汇款目的、汇款人与收款人的关系、汇款资金来源证明，如劳动合同、工资记录等就业和收入证明材料。 在海外兑换外汇并不容易。 在此提醒各位同胞，一定要通过正规渠道兑换外汇，谨防被其他渠道骗走。 如遇到账号冻结等异常行为，应立即举报并配合调查。 希望同胞们能够避开陷阱，安心工作、安心生活。