终于害怕了？Binance已开始禁止美国用户访问其交易平台

据外媒 The Block 报道，加密货币交易所 Binance 已开始阻止美国用户访问其交易平台。根据该网站获得的一封电子邮件，Binance 正在指示居住在美国的用户在 90 天内完成提款。但“有趣”的是，币安早在 2019 年 9 月就宣布将停止为美国居民提供服务，但一年多后做出这样的举动似乎令人费解。

据 The Block 报道，加密货币交易所币安于 2019 年 7 月首次公开宣布，将于当年 9 月停止为美国居民提供服务。然而，到目前为止，该交易所仍在有效地允许美国用户访问其交易平台。据记者实际了解，美国居民可以在币安交易平台点击“我不是美国人”选项直接在Binance.com开户，全程无其他障碍。

据报道，Binance 正在根据用户的 IP 地址向美国居民发送电子邮件，此举似乎是朝着“阻止美国用户”迈出的重要一步。根据The Block获得的相关邮件内容：

“我们注意到您的账户之前关联的IPI地址与美国相关联，根据规定，我们无法为美国公民或居民提供服务。如果您是美国公民或居民，请更新您的账户在 90 天内转移资产币安可以在中国交易吗，你可以考虑 Binance.us 或其他美国加密货币交易所。”

据币安客户支持团队的一名成员称：

“一旦 Binance 的系统检测到账户访问，或检测到电子邮件中提到的账户中的相关问题，就会向用户发送通知。”

币安最近遇到麻烦了吗？

事实上，币安的这一举动并不令人意外，因为就在不久前，美国政府对加密货币衍生品交易所 BitMEX 发起了双重法律诉讼。

10 月初，美国检察官指控四人未能采取足够措施阻止洗钱活动，其中包括加密货币衍生品交易所 BitMEX 的创始人和高管。美国司法部指控 Arthur Hayes（首席执行官）、Benjamin Delo 和 Samuel Reed（CTO）（他们于 2014 年共同创立了 BitMEX）以及他们的第一位员工、后来的业务发展负责人 Gregory Dwyer，违反了《银行保密法》并合谋违反了银行保密法。司法部表示，里德在马萨诸塞州被捕，而其他被告则在逃。无法立即确定被告的律师。Arthur Hayes 是 BitMEX 的首席执行官，Samuel Reed 是首席技术官。根据法庭文件，几名被告知道，由于 BitMEX 为美国客户服务币安可以在中国交易吗，它应该实施包括了解你的客户 (KYC) 要求的反洗钱计划。但检察官表示，被告采取了“肯定性措施”来逃避要求，包括将 BitMEX 及其附属公司合并到塞舌尔，他们认为那里的法规不那么严格。美国商品期货交易委员会 (CFTC) 已提起另一项民事诉讼，寻求终止 BitMEX 在美国的商品衍生品业务。

11 月初，BitMEX 母公司 HDR Global Trading 的发言人表示，该交易所已完成加快用户验证计划的第一部分，确认绝大多数用户现已完成验证。早些时候，10 月 21 日，BitMEX 发布公告，宣布将加快引入强制用户验证以应对监管。根据公告，用户需在11月5日00:00（北京时间11月6日8:00）前进行验证。到 12 月 4 日，用户将无法在未完成验证的情况下从其 BitMEX 账户中提取资金。

不仅如此，BitMEX的竞争对手、加密货币衍生品交易所Deribit也将要求所有用户在今年年底前完成身份验证（据悉，Deribit已根据IP地址阻止美国居民访问其交易平台）。

综上所述，币安的做法似乎是在规避监管合规要求下的审查。金融行动特别工作组 (FATF) 在 9 月发布了一份调查报告，表明币安多年来一直将其业务的核心从一个地方转移到另一个地方，监管机构认为此举是为了逃避监管。

不仅如此，《福布斯》近日还发表了一篇文章，揭露了币安规避监管的计划，指出币安通过精心设计的公司结构——即成立一家名为“太极”的子公司，欺骗监管机构，然后向美国加密货币借钱。投资者偷偷地获得了很大的利益。值得一提的是，币安还明确要求用户“战略性地”使用虚拟专用网络（VPN）隐藏交易者的具体位置，以逃避美国证券交易委员会和纽约金融服务部的监管审查。 . 除了在币安网站上提供 VPN 指南外，赵长鹏还多次提倡使用 VPN 来掩盖用户的位置。在 2019 年 6 月的一条推文中，

另一方面，Binance 在美国本土的加密货币交易所 Binance.us 已经成立一年多，但与其核心交易平台相比，“美国分行”的交易量是杯水车薪。

根据泄露的太极文件，在币安的战略计划中列出的最重要目标之一可能是插入其中一页底部的指令，其中指出太极子公司最终将为母公司币安服务。，当“太极”子公司的使命完成后，币安将以代币价格收购美国业务，让币安重新获得市场领先地位。